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Die Abgeltungssteuer

Das Wichtigste vorab

Die steuerliche Belastung ist bei Investitionen nur ein Aspekt unter vielen. Und das Dümmste was man 2008 überhaupt machen kann, ist der Kauf chronisch renditeschwacher Produkte um Steuern zu sparen.

Abgeltungssteuer: Die neue Einkommenssteuer der Bundesregierung

Der Bundesrat hat die Einführung der Abgeltungssteuer am 06. Juli 2007 abgesegnet. Ab 2009 kassiert der Fiskus von sämtlichen Kapitalerträgen pauschal 25 Prozent.

Ab dem 1. Januar 2009 werden Kursgewinne aus Wertpapieranlagen sowie Dividenden und Zinserträge pauschal mit 25 Prozent besteuert. Bis Ende 2008 können die Anleger ihre Finanzen so ordnen, dass sie dem Finanzamt ein Schnäppchen schlagen und der neuen Abgabe entgehen.

Dem Willen des Gesetzgebers zufolge werden Erträge aus Kapitalanlagen einheitlich mit 25 Prozent zuzüglich Kirchensteuer und Solidaritätszuschlag besteuert. Das gilt auch für Kursgewinne aus Aktien- und Fondsveräußerungen, die bislang noch abgabenfrei sind, sofern zwischen Kauf und Verkauf mindestens zwölf Monate liegen. Für manche Anleger bedeutet die Abschaffung der Spekulationsfrist eine deutliche Renditeschmälerung. Die gute Nachricht ist, dass der Gesetzgeber bis zum Inkrafttreten der Reform die Möglichkeit offengelassen hat, die bisherigen fiskalischen Regeln mitzunehmen.

Keine (Steuer-)Regel ohne Ausnahme - Umgehung der Abgeltungssteuer

Der unscheinbar klingende "Wegfall der Veräußerungsfrist" durch die Abgeltungssteuer bedeutet für Anleger nichts anderes als eine drastische Steuererhöhung, der Sie sich nur entziehen können, wenn sie rechtzeitig vor dem Stichtag am 1. Januar 2009 mit Ihrem Vermögen investiert sind - am günstigsten über AVL.

Beispiel: Für seine Private Altervorsorge in Aktienfonds, investiert ein Anleger 100.000 Euro und veräußert die Anteile bei Renteneintritt, nach Ablauf von 20 Jahren.

Kauf...	...vor dem 01.01.2009...	...nach dem 01.01.2009...
Steuerpflichtiger Gewinn*	366.096 EUR	366.096 EUR
Steuersatz in Prozent	0	26,4
Steuerlast	0	96.649 EUR
Gesamtauszahlung	466.096 EUR	369.447 EUR
Steuervorteil durch frühen Kauf	96.648 EUR

In Euro. Steuern inklusive Solidaritätszuschlag. *Angenommene Rendite: 8 Prozent.

Strategie: 2008 vor der Abgeltungssteuer

Die Abgeltungssteuer hat strategische Auswirkungen. Und wer nicht Ende 2008 in Hektik verfallen möchte, sollte jetzt in Ruhe über die Auswirkungen auf die Strategie nachdenken und mit uns Kontakt aufnehmen.

Sprechen Sie uns an oder vereinbaren Sie einen persönlichen Beratungstermin, damit wir Ihnen auch im Hinblick auf die Abgeltungssteuer konkrete Lösungsvorschläge unterbreiten können.

Unseren 24 Stunden Rückrufservice erreichen Sie hier >